Коли банки в Польщі передають у податкову інформацію про перекази

Коли банки в Польщі передають у податкову інформацію про переказиВиплата великої суми на рахунок у Польщі може викликати підозри у фінансових установах і привернути увагу контролюючих органів.Про це інформує inpoland.net.Згідно з правилами, що регулюють боротьбу з відмиванням грошей і фінансуванням тероризму, банки в Польщі зобов’язані повідомляти Національну податкову адміністрацію (KAS) про операції, які перевищують 15 тисяч євро (близько 64 тисяч злотих). Інформація про такі перекази потрапляє до спеціальних систем контролю.Проте навіть якщо на рахунок надходить менша сума, наприклад, 10 тисяч злотих, банк може ініціювати внутрішню перевірку. Це може статися, якщо переказ виглядає незвично для вашого звичного фінансового профілю. У такому випадку банк може тимчасово заморозити кошти або вимагати пояснення, навіть без обов’язкового звернення до KAS.Увагу банків привертають не лише великі транзакції. Ризик підозри зростає, якщо:

• мета платежу виглядає підозріло;
• часто надходять невеликі, але регулярні суми, що в сумі перевищують великі межі;
• періодично надходять суми з різних джерел в однаковому обсязі.

Такі фінансові операції можуть свідчити про спроби уникнення фінансового контролю або здійснення незареєстрованої діяльності. Остаточне рішення про передачу даних до KAS банк ухвалює самостійно, беручи до уваги ризиковий профіль клієнта та характер його транзакцій.Нагадаємо, що фінансова установа в Польщі (і не тільки) має право призупинити платіж, якщо зміст у полі «Призначення платежу» викликає підозри — навіть якщо він виглядає жартівливим або, навпаки, абсолютно нейтральним.Якщо ви опинилися у ситуації, коли ваш банківський рахунок заблокований, важливо терміново звернутися до свого банку. У більшості випадків блокування є тимчасовим заходом, і після надання необхідних документів або пояснень рахунок буде розблоковано. Проте, якщо блокування пов’язане з судовими рішеннями або серйозними правопорушеннями, процес може затягнутися.